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Immobilienpreise Prognose 2025 – Was Du wissen musst, um erfolgreich zu investieren

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Immobilienpreise Prognose 2025 Was Du Wissen Musst Um Erfolgreich Zu Investieren - PacemakerPacemaker

Du hast dich entschieden, in Immobilien zu investieren, aber die Unsicherheit über die zukünftige Preisentwicklung hält dich zurück? Keine Sorge, du bist nicht allein. Viele Einsteiger stehen vor der Herausforderung, den richtigen Zeitpunkt für den Einstieg zu finden. Die „Immobilienpreise Prognose 2025“ kann dir dabei helfen, fundierte Entscheidungen zu treffen. Laut einer Analyse des Finanzierungsvermittlers Dr. Klein sind die Immobilienpreise im 1. Quartal 2025 im gesamtdeutschen Durchschnitt wieder leicht gestiegen. Demnach kostet eine Eigentumswohnung im deutschlandweiten Schnitt 3.400 €/m², ein Ein- oder Zweifamilienhaus aus dem Bestand 2.993 €/m². In den Großstädten sehen die Preise natürlich ganz anders aus.

Dr. Klein erwartet für 2025 im gesamtdeutschen Durchschnitt eine Preissteigerung von 1-3 % bei Wohnimmobilien.

Die wichtigsten Faktoren für die Immobilienpreise Prognose 2025

Wirtschaftliche Rahmenbedingungen

Die wirtschaftliche Lage spielt eine entscheidende Rolle bei der Entwicklung der Immobilienpreise. Ein stabiles Wirtschaftswachstum führt in der Regel zu einer höheren Nachfrage nach Immobilien. Doch was passiert, wenn die Wirtschaft schwächelt? In solchen Zeiten kann es aufgrund der wirtschaftlichen Unsicherheit zu einem Rückgang der Immobilienpreise kommen. Andererseits führt eine schwächelnde Wirtschaft häufig zu Zinssenkungen seitens der Europäischen Zentralbank (EZB), was dem Effekt sinkender Immobilienpreise entgegenwirkt. Hier kommt es dann darauf an, welcher Effekt überwiegt.

Eine Studie des Innovations Reports aus dem Februar 2025, bei der 35 Millionen Immobilieninserate von 2007 bis 2023 analysiert wurden, kommt zu dem Ergebnis, dass die Immobilienpreise nach einer Zinssenkung nicht nur leicht steigen, sondern meist erheblich zulegen und auch über mehrere Jahre hoch bleiben. Man geht hier also davon aus, dass der Zinseffekt die wirtschaftliche Unsicherheit überwiegt.

Demografische Veränderungen

Die Bevölkerungsentwicklung hat ebenfalls einen direkten Einfluss auf die Immobilienpreise. Ein Bevölkerungswachstum führt zu einer höheren Nachfrage nach Wohnraum, was die Preise in die Höhe treiben kann. Besonders in Ballungszentren ist dieser Effekt stark zu spüren.

Laut Statistischem Bundesamt (Destatis) lebten zum Jahresende 2024 fast 83,6 Millionen Menschen in Deutschland. Nach einer ersten Schätzung wuchs die Bevölkerung Deutschlands damit um knapp 100.000 Menschen gegenüber dem Jahresende 2023. Prognosen zeigen, dass die Urbanisierung auch 2025 weiter zunehmen wird, was die Preise in Städten weiter ansteigen lassen könnte.

Zinsentwicklung

Die Zinsen sind ein weiterer entscheidender Faktor. Wie oben schon erwähnt, machen niedrige Kapitalkosten Immobilienfinanzierungen attraktiver, da die monatliche Belastung bei gleichbleibendem Kreditbetrag sinkt oder aber eine gleichbleibende monatliche Rate einen höheren Kreditbetrag ermöglicht. Um den Effekt zu verdeutlichen: eine Zinssenkung von 4% auf 3% lässt die monatliche Bankrate bei einem Kredit von einer Million Euro um ganze 833 Euro sinken. Andersherum könnte man bei einer Zinssenkung um einen Prozent und gleichbleibender Rate statt einer Million etwa 1,22 Millionen Euro finanzieren. Die Effekte sind also drastisch. Es ist daher ratsam, die Zinsentwicklung genau zu beobachten.

Chancen und Risiken für Einsteiger

Chancen nutzen

Für Einsteiger bieten sich in der aktuellen Marktlage zahlreiche Chancen. Niedrige Zinsen und eine hohe Nachfrage in bestimmten Regionen können attraktive Renditen ermöglichen. Zudem gibt es immer wieder Förderprogramme, die den Einstieg erleichtern. Ein Beispiel hierfür sind staatliche Zuschüsse für energieeffizientes Bauen. Hier findest Du aktuelle Förderprogramme auf einen Blick.

Risiken minimieren

Doch wie minimierst du die Risiken? Eine gründliche Marktanalyse ist unerlässlich. Informiere dich über die lokalen Gegebenheiten und die zukünftige Entwicklung der Region, in der du investieren möchtest. Werden zum Beispiel neue Werke gebaut wie Teslas Giga-Factory in Berlin oder bauen Arbeitgeber sogar stellen ab wie es kürzlich bei Thyssenkrupp oder Volkswagen der Fall war? All dies beeinflusst Angebot und Nachfrage nach Immobilien und somit auch deren Preise.

Praktische Tipps für deinen Einstieg in den Immobilienmarkt

Netzwerk aufbauen

Ein starkes Netzwerk kann dir den Einstieg erheblich erleichtern. Tausche dich mit erfahrenen Investoren aus und lerne von ihren Erfahrungen. Besuche Immobilienmessen und -veranstaltungen, um wertvolle Kontakte zu knüpfen.

Weiterbildung nutzen

Nutze die zahlreichen Weiterbildungsangebote, um dein Wissen zu vertiefen. Ob Online-Kurse, Seminare oder Fachliteratur – je besser du informiert bist, desto sicherer kannst du Entscheidungen treffen. Pacemaker bietet speziell für Einsteiger eine maßgeschneiderte Beratung an, die dir den Einstieg erleichtern kann.

Flexibilität bewahren

Bleibe flexibel und offen für neue Möglichkeiten. Der Immobilienmarkt ist dynamisch und erfordert Anpassungsfähigkeit. Sei bereit, deine Strategie anzupassen, wenn sich die Rahmenbedingungen ändern.

Dein nächster Schritt

Du bist bereit, den nächsten Schritt zu gehen? Dann nutze die Gelegenheit und lade dir unseren kostenlosen Leitfaden herunter: Kostenloser Download: Die 3 Besten Investment-Strategien Für Immobilien. Hier findest du wertvolle Tipps und Strategien, die dir den Einstieg in den Immobilienmarkt erleichtern. Lass uns gemeinsam deine Immobilienreise starten!

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Wie Immobilieninvestitionen Dir helfen, jung reich zu werden

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In der heutigen Zeit träumen viele davon, jung reich zu werden. Doch wie erreicht man dieses Ziel am effektivsten? Während Aktien oft als der klassische Weg zum Vermögensaufbau gelten, gibt es eine schnellere und möglicherweise effektivere Alternative: Immobilieninvestitionen. Der Schlüssel liegt darin, das Potenzial von Fremdkapital zu nutzen und den positiven Cashflow aus Mieteinnahmen klug zu reinvestieren. Doch was bedeutet das genau und wie kann man davon profitieren?

Warum Immobilieninvestitionen schneller zum Reichtum führen

Aktien sind zweifellos eine bewährte Methode, um langfristig Vermögen aufzubauen. Auch wir investieren in Aktien & ETFs. Doch der Prozess ist oft langsam, da man hauptsächlich auf das eigene Einkommen angewiesen ist, um in Aktien zu investieren. Natürlich kann man sein Einkommen bzw. seine monatliche Sparrate bis zu einem Gewissen Punkt steigern, aber irgendwann ist eine Grenze erreicht. Ab da helfen nur noch Zeit und Geduld, um das Vermögen zu steigern.

Im Gegensatz dazu bieten Immobilien die Möglichkeit, Fremdkapital zu nutzen, indem man Kredite zur Finanzierung der Immobilien aufnimmt. Dies ist Gang und Gäbe und die Risiken sind sehr überschaubar. Auf diese Art und Weise kann man bereits mit einem vergleichsweise geringen Eigenkapitalanteil eine Immobilie erwerben. Diese Hebelwirkung kann das Wachstum Deines Vermögens drastisch beschleunigen.

Ein weiterer Vorteil von Immobilien ist der positive Cashflow, den man durch Mieteinnahmen erzielen kann. Dieser kann dann geschickt reinvestiert werden, so dass letztlich ein exponentielles Wachstum entsteht. Das beste ist, dass dieses Wachstum theoretisch unendlich weitergeht. Natürlich ist hierfür eine gute Bonität Voraussetzung. Oft wird diese aber mit jeder weiteren Immobilie noch besser. Auf diese Art und Weise entsteht eine Positiv-Spirale, die es einem erlaubt, immer weiter zu investieren und zu wachsen.

Es geht also gar nicht darum, zu analysieren, ob Immobilien oder Aktien die bessere Rendite erzielen. Der krasse Unterschied besteht darin, dass man bei Immobilieninvestments – weitestgehend unabhängig von seinem Einkommen – immer mehr Objekte kaufen und seinen Vermögensaufbau vorantreiben kann, während man bei Aktien durch sein Einkommen limitiert ist. Bei Aktien muss man das Geld für seinen Vermögensaufbau selber ansparen während im anderen Fall die Banken und die Mieter den Vermögensaufbau finanzieren. Eigenes Geld ist nur bedingt notwendig. Gerade, wenn es darum geht, schon jung reich zu werden, dann ist dies essentiell. Aktien helfen hingegen, langfristig Vermögen aufzubauen.

Dies ist der Game-Change zwischen diesen beiden Anlagestrategien.

Die Macht des Fremdkapitals

Dazu kommt, dass Fremdkapital auch mathematisch gesehen ein mächtiges Werkzeug im Immobilienbereich ist. Es ermöglicht einem, größere Investitionen zu tätigen, als es mit eigenem Kapital allein möglich wäre und von den Wertzuwächsen zu profitieren. Stell‘ Dir vor, Du kaufst eine Immobilie im Wert von 200.000 Euro mit nur 20.000 Euro Eigenkapital. Der Rest wird durch einen Kredit finanziert. Wenn der Wert der Immobilie um 10 % steigt, hast Du nicht nur 10 % auf Dein Eigenkapital verdient, sondern auf 200.000 Euro, also 20.000 Euro. Dein Eigenkapital hat sich somit verdoppelt!

Diese Hebelwirkung ist einer der Hauptgründe, warum Immobilieninvestitionen so attraktiv sind. Sie können helfen, Vermögen schneller aufzubauen, indem das Kapital der Bank genutzt wird, um größere Investitionen zu tätigen. Mehr über die Grundlagen von Fremdkapital findest Du  hier.

Reinvestition von Mieteinnahmen: Der Schlüssel zu exponentiellen Wachstum

Ein weiterer entscheidender Faktor für den Erfolg im Immobilienbereich ist die Reinvestition von Mieteinnahmen. Anstatt den positiven Cashflow aus Deinen Immobilien für den täglichen Lebensunterhalt zu verwenden, solltest Du ihn nutzen, um weitere Immobilien zu erwerben. Dies ermöglicht es Dir, Dein Portfolio kontinuierlich zu erweitern und Dein Vermögen exponentiell zu steigern.

Ein praktisches Beispiel: Angenommen, Du besitzt eine Immobilie, die Dir monatlich 250 Euro positiven Cashflow bringt. Wenn Du diesen Betrag über drei Jahre hinweg sparst, hast Du 9.000 Euro, die Du als Anzahlung für eine weitere Immobilie verwenden kannst. Bei 6 solchen Immobilien, hättest Du bereits nach einem halben Jahr die 9.000 Euro zusammen. Mit jeder neuen Immobilie, die Du erwirbst, erhöht sich Dein monatlicher Cashflow, was Dir noch mehr Möglichkeiten zur Reinvestition bietet.

Immobilien als Schutz vor Inflation

Ein weiterer Vorteil von Immobilien ist ihr Schutz vor Inflation. Während Geld an Wert verlieren kann, behalten Immobilien in der Regel ihren Wert oder steigen sogar im Preis. Dies macht sie zu einer sicheren Anlageform, die Dir hilft, Dein Vermögen zu schützen und zu vermehren.

Wie Pacemaker Dir helfen kann, jung reich zu werden

Bei Pacemaker verstehen wir die Herausforderungen und Bedürfnisse von Einsteigern im Immobilienbereich. Unser Programm ist darauf ausgelegt, Dir das notwendige Wissen und die Werkzeuge an die Hand zu geben, um erfolgreich in Immobilien zu investieren. Wir zeigen Dir, wie Du die Vorteile von Fremdkapital nutzen und Deinen positiven Cashflow effektiv reinvestieren kannst, um Dein Vermögen schnell und nachhaltig aufzubauen.

Bist Du bereit, den ersten Schritt zu machen? Hol‘ Dir  jetzt unseren kostenlosen Download: Die 3 Besten Investment-Strategien Für Immobilien. Lass‘ uns gemeinsam Deine Reise zum Vermögensaufbau beginnen!

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Wie Du Den Immobilien Kaufprozess Ohne Zweifel Meistern Kannst

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Wie Du Den Immobilien Kaufprozess Ohne Zweifel Meistern Kannst - PacemakerPacemaker

Der Immobilien Kaufprozess kann für viele Menschen einschüchternd wirken. Besonders Einsteiger stehen oft vor einer Vielzahl von Fragen und Unsicherheiten. Ist der Zeitpunkt richtig? Wie finde ich die passende Immobilie? Und wie sieht es mit der Finanzierung aus? Diese Zweifel sind völlig normal. Laut einer Studie der Deutschen Bank haben über 60 % der Immobilienkäufer Bedenken hinsichtlich der Finanzierung und der langfristigen Verpflichtungen. Doch keine Sorge, mit der richtigen Vorbereitung und Unterstützung lassen sich diese Herausforderungen meistern.

Der Immobilien Kaufprozess im Detail

Der Kaufprozess einer Immobilie ist komplex, aber mit einem klaren Plan wird er überschaubar. Zunächst sollten Sie Ihre finanziellen Möglichkeiten genau prüfen. Ein solider Finanzierungsplan ist das A und O. Danach folgt die Suche nach der passenden Immobilie. Hierbei ist es wichtig, sich Zeit zu nehmen und verschiedene Objekte zu besichtigen. Haben Sie Ihre Traumimmobilie gefunden, geht es an die Verhandlungen und die Vertragsgestaltung.

Der richtige Zeitpunkt für Darlehens- und Kaufvertrag

Ein häufiger Fehler, den viele machen, ist die falsche Reihenfolge bei der Unterzeichnung von Darlehens- und Kaufvertrag. Der Darlehensvertrag sollte immer vor dem Kaufvertrag abgeschlossen werden. Warum? Weil Sie sicherstellen müssen, dass die Finanzierung steht, bevor Sie sich rechtlich an den Kauf binden. Stellen Sie sich vor, Sie unterschreiben den Kaufvertrag und die Bank lehnt Ihren Kreditantrag ab – ein Albtraum! Daher: Erst die Finanzierung klären, dann den Kaufvertrag unterzeichnen.

Wie Pacemaker Ihnen helfen kann

Pacemaker versteht die Herausforderungen, die mit dem Immobilien Kaufprozess verbunden sind. Unser Coaching-Programm ist speziell auf Einsteiger zugeschnitten. Wir bieten Ihnen nicht nur das nötige Wissen, sondern auch die praktische Unterstützung, die Sie benötigen, um erfolgreich in die Immobilienwelt einzusteigen. Unsere Experten stehen Ihnen zur Seite, um Ihre Zweifel zu klären und Sie durch jeden Schritt des Kaufprozesses zu begleiten.

Sind Sie bereit, den nächsten Schritt zu gehen? Holen Sie sich jetzt unseren kostenlosen Download: Die 3 Besten Investment-Strategien Für Immobilien. Lassen Sie uns gemeinsam Ihre Immobilienziele erreichen!

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Wie Sie Als Privatperson in Immobilien Investieren Und Finanzielle Freiheit Erreichen

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Wie Sie Als Privatperson in Immobilien Investieren Und Finanzielle Freiheit Erreichen - Schneider Immobilien GruppeSchneider Immobilien Gruppe

Stellen Sie sich vor, Sie könnten Ihre finanzielle Zukunft selbst in die Hand nehmen und dabei nicht nur von Ihrem Gehalt abhängig sein. Immobilieninvestitionen bieten genau diese Möglichkeit. Als Privatperson in Immobilien zu investieren, kann der Schlüssel zu finanzieller Freiheit und Unabhängigkeit sein. Doch wie beginnt man diesen Weg? Und was sind die wichtigsten Schritte, um erfolgreich zu sein? Laut einer Studie der Deutschen Bank sind Immobilien eine der sichersten Anlageformen, die langfristig stabile Renditen bieten. Lassen Sie uns gemeinsam erkunden, wie Sie als junger Angestellter mit großen Träumen den Einstieg in die Immobilienwelt meistern können.

Die Vorteile von Immobilieninvestitionen

Stabilität und Sicherheit

Immobilien gelten als eine der stabilsten Anlageformen. Im Gegensatz zu Aktien oder Kryptowährungen, die starken Schwankungen unterliegen können, bieten Immobilien eine gewisse Sicherheit. Der Wert von Immobilien steigt in der Regel langfristig, was sie zu einer soliden Investition macht.

Passives Einkommen

Ein weiterer Vorteil ist das Potenzial für passives Einkommen. Durch die Vermietung Ihrer Immobilie können Sie regelmäßige Einnahmen erzielen, die Ihnen finanzielle Freiheit ermöglichen. Stellen Sie sich vor, Sie könnten Ihre monatlichen Ausgaben durch Mieteinnahmen decken – ein Traum, der für viele Investoren Realität wird.

Steuerliche Vorteile

Immobilieninvestitionen bieten auch steuerliche Vorteile. Sie können verschiedene Kosten, wie Zinsen und Abschreibungen, von der Steuer absetzen. Dies kann Ihre Steuerlast erheblich reduzieren und Ihre Rendite steigern.

Herausforderungen und Lösungen

Kapitalbeschaffung

Eine der größten Herausforderungen beim Einstieg in Immobilieninvestitionen ist die Kapitalbeschaffung. Viele junge Angestellte fragen sich, wie sie das nötige Startkapital aufbringen können. Eine Möglichkeit ist, mit kleineren Immobilien zu beginnen oder in Immobilienfonds zu investieren, die geringere Einstiegshürden haben.

Marktkenntnis

Ein weiterer wichtiger Aspekt ist die Kenntnis des Immobilienmarktes. Ohne fundiertes Wissen kann es schwierig sein, profitable Investitionen zu tätigen. Hier kann ein Coaching von Experten, wie es die Schneider Immobilien Gruppe anbietet, von unschätzbarem Wert sein. Sie erhalten Einblicke in Markttrends und lernen, wie Sie die besten Deals finden.

Risikomanagement

Jede Investition birgt Risiken, und Immobilien sind da keine Ausnahme. Es ist wichtig, ein gutes Risikomanagement zu betreiben und sich gegen mögliche Verluste abzusichern. Diversifikation, also das Investieren in verschiedene Immobilienarten und Standorte, kann helfen, Risiken zu minimieren.

Schritte zum Erfolg

Bildung und Recherche

Der erste Schritt auf dem Weg zum erfolgreichen Immobilieninvestor ist Bildung. Informieren Sie sich über den Markt, lesen Sie Bücher und besuchen Sie Seminare. Wissen ist Macht, und je mehr Sie wissen, desto besser können Sie fundierte Entscheidungen treffen.

Netzwerk aufbauen

Ein starkes Netzwerk kann Ihnen den Einstieg in die Immobilienwelt erheblich erleichtern. Tauschen Sie sich mit anderen Investoren aus, besuchen Sie Networking-Events und knüpfen Sie Kontakte zu Immobilienmaklern und Finanzberatern.

Kleine Schritte machen

Beginnen Sie mit kleinen Investitionen, um Erfahrungen zu sammeln. Sie müssen nicht sofort ein großes Mehrfamilienhaus kaufen. Eine kleine Eigentumswohnung kann ein guter Start sein, um den Markt kennenzulernen und erste Erfolge zu erzielen.

Die Rolle der Schneider Immobilien Gruppe

Die Schneider Immobilien Gruppe unterstützt Sie auf Ihrem Weg zur finanziellen Freiheit. Mit maßgeschneiderten Coachings und einer Fülle an Ressourcen stehen wir Ihnen zur Seite, um Ihre Investitionsziele zu erreichen. Unsere Experten helfen Ihnen, die besten Strategien zu entwickeln und Ihre Investitionen zu optimieren.

Bereit, den ersten Schritt zu machen? Holen Sie sich jetzt unseren kostenlosen Download: Die 3 Besten Investment-Strategien Für Immobilien. Starten Sie Ihre Reise in die Welt der Immobilieninvestitionen und gestalten Sie Ihre finanzielle Zukunft selbst!

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3 Wege, um mit Immobilien richtig Geld zu verdienen

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Mit Immobilien Geld Verdienen - Alexander Schneider Immobilien CoachingAlexander Schneider

Immobilien haben sich über die Jahre hinweg als eine der zuverlässigsten und potentesten Anlageformen für Vermögensaufbau erwiesen. Aber wie genau verdient man mit Immobilien Geld? Und was macht diese Anlageform so besonders? In diesem Artikel erkläre ich genau das.

Strategien für Immobilieninvestments

Es gibt unzählige Strategien für Immobilieninvestments – von Cashflow-Strategien bis hin zu spekulativeren Ansätzen. Unabhängig von der gewählten Methode gibt es jedoch drei Kernprinzipien, die immer gelten, wenn es um Immobilien geht.

1. Cashflow

Beim Cashflow handelt es sich um den monatlichen Überschuss, den man erzielt, wenn man seine Immobilie vermietet. Angenommen, Sie vermieten eine Wohnung für 1.000 € im Monat und haben Kosten von 900 € – Sie erzielen dann einen Cashflow von 100 €. Es ist jedoch zu beachten, dass nicht alle Immobilien von Beginn an Cashflow positiv sind. Die Lage, der Kaufpreis und die Zinssituation können variieren, aber im Idealfall sollte eine Immobilie zumindest Cashflow neutral starten und mit der Zeit Cashflow positiv werden.

2. Wertentwicklung

Die Wertentwicklung einer Immobilie kann in zwei Kategorien unterteilt werden: beeinflussbare und nicht beeinflussbare Faktoren. Während wir die Wertentwicklung, die durch Inflationsraten oder Nachfrage und Angebot bestimmt wird, nicht direkt steuern können, haben wir die Kontrolle über Renovierungen und Modernisierungen. Eine 20.000 € Sanierung könnte beispielsweise den Wert einer Wohnung um 30.000 € erhöhen, was einen Profit von 10.000 € bedeutet.

3. Tilgungsanteil

Die Tilgung ist der Anteil der monatlichen Hypothekenzahlung, mit dem das Darlehen reduziert wird. Nehmen wir an, Sie haben eine monatliche Rate von 700 €, von denen 300 € auf die Tilgung gehen. Dieser Betrag verringert Ihr Darlehen, und über die Jahre hinweg baut dies effektiv Ihr Vermögen auf. Das Tolle daran? In der Regel zahlt der Mieter diesen Betrag und nicht Sie.

Ein weiterer, oft übersehener Aspekt, der den Wert von Immobilieninvestitionen steigert, ist die Inflationssicherheit. Dies ist ein faszinierendes Thema, das oft unterschätzt wird und den Gegenstand eines zukünftigen Artikels darstellen wird.

Warum sind Immobilien so effektiv?

Der echte Vorteil von Immobilien als Anlageform liegt in der Hebelwirkung des Mietereinkommens. Stellen Sie sich vor, Sie haben fünf Wohnungen und jede von ihnen trägt 300 € zur Tilgung bei – das bedeutet, dass Sie jeden Monat 1.500 € an Vermögen aufbauen, ohne Ihr eigenes Geld zu investieren. Im Vergleich dazu können Investitionen in beispielsweise ETFs zwar auch profitabel sein, aber sie sind in der Regel durch Ihr verfügbares Einkommen begrenzt.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass der Cashflow, die Wertsteigerung und die Tilgung die drei Säulen sind, auf denen der Erfolg von Immobilieninvestitionen basiert. Und während die Inflationssicherheit ein weiterer Vorteil ist, der in Betracht gezogen werden sollte, bleibt die Fähigkeit, passives Einkommen und Vermögen durch Mietereinkommen zu generieren, unerreicht.

Danke fürs Lesen und bleiben Sie dran für weitere Einblicke in die Welt der Immobilieninvestitionen!

 

 

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Geht es nicht noch besser? Fix n Flip 2.0

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Fix n Flip

Fix n Flip ist unter Immobilien-Investoren gerade in aller Munde. Darunter versteht man das kurzfristige Kaufen, Aufwerten und Verkaufen von Immobilien, so wie viele es aus Fernsehsendungen wie „Fixer Upper“ oder „Flip or Flop“ schon kennen.

Die Idee ist einfach: man kauft eine sanierungsbedürftige Immobilie, macht alles wieder schön und verkauft sie anschließend mit Gewinn. Heute möchte ich einmal aufzeigen, wie man dieses Geschäftsmodell, das durchaus sehr lukrativ ist, noch optimieren kann.

Wenn ich die Immobilie verkaufe, muss ich den Gewinn natürlich versteuern. Das ist grundsätzlich nicht schlimm, denn, wenn ich anderswo arbeiten gehe, muss ich meinen „Gewinn“, also meinen Lohn, auch versteuern, aber vielleicht kann man ja noch etwas verbessern. Außerdem ist es doch schade, wenn ich eine Immobilie gerade richtig schön saniert und aufgewertet habe, dass ich diese dann wieder hergeben muss. Aus diesen zwei Nachteilen ist folgendes Konstrukt entstanden, das ich genau so auch schon umgesetzt habe:

Statt die Immobilie zu verkaufen, lasse ich Sie von einer Bank nach der Sanierung neu bewerten. Da die Immobilie durch die Sanierungsmaßnahmen deutlich im Wert gestiegen ist, verkaufe ich Sie nicht, sondern refinanziere sie, d. h. dass ich sie zum ursprünglich geplanten Verkaufspreis nachbeleihe.

Hier ein Beispiel:

Ich kaufe eine Eigentumswohnung für 70.000€ zuzüglich 7.000€ Erwerbsnebenkosten und 23.000€ Sanierungskosten. Insgesamt habe ich also 100.000€ ausgegeben. Diese Wohnung könnte ich nun für z. B. 120.000€ verkaufen. Den Gewinn von 20.000€ müsste ich versteuern. Stattdessen kann ich die Wohnung aber auch bis zu 120.000€ beleihen lassen und behalte sie einfach. Auf diese Art und Weise erhalte ich ebenfalls 20.000€ auf mein Konto überwiesen, habe also etwas mit der Wohnung verdient und kann diese nun vermieten. Der Mieter zahlt die Wohnung ab, so dass ich damit weiteres Geld verdiene. Da ich meinen „Gewinn“ nun aber nicht durch den Verkauf, sondern über das Darlehen bezogen habe, ist dieser nicht zu versteuern, da mir die Bank das Geld nur geliehen hat; ich habe steuerlich also gar keinen Gewinn erwirtschaftet obwohl ich die 20.000€ auf dem Konto habe. Zudem muss ich den Kredit nicht an die Bank zurückzahlen, da das der Mieter für mich übernimmt. Eventuell habe ich durch die Vermietung, je nach Miete und Finanzierung, sogar noch einen positiven Cashflow, so dass ich noch zusätzliches Geld erwirtschafte. Im anderen Fall wäre die Wohnung einfach weg gewesen.

Ich gebe zu, dass man sich in dieses Konstrukt erst etwas „reindenken“ muss und es auch an gewisse Bedingungen wie Beleihungsgrenzen, entsprechende Bonität etc. geknüpft ist, aber es funktioniert. Ganz wichtig ist auch zu wissen, dass man dies nie in der „privaten Sphäre“ machen darf, da man dann die Zinsen für das Darlehen als Privatperson nicht mehr absetzen darf. Das ganze geht nur innerhalb einer Firma bzw. Gesellschaft. Man darf als Privatperson, die Zinsen für ein Immobiliardarlehen, nur dann absetzen, wenn das Darlehen kausal für den Erwerb der Immobilie war. Habe ich aber bereits die Immobilie und nehme dann ein Darlehen auf, so darf ich die Zinsen nicht mehr absetzen. Bei Firmen gilt diese Regel nicht. Ich erwähne das hier so explizit, weil ich schon namhafte Steuerberater gesprochen habe, die das nicht wussten.

Sofern Du also einmal vor hast, durch Fix n Flip nebenbei oder auch hauptberuflich Geld zu verdienen, ziehe diese Möglichkeit doch einmal in Betracht. Du sparst Dir die Steuer auf den Verkaufsgewinn  und profitierst zusätzlich von dem Erhalt der schönen Immobilie in Deinem Portfolio.

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